UC Investingの前身は実はLilium！？億単位の資金詐欺が露呈

最近、のは「金融テクノロジー」や「外国為替管理」を謳う新たな資金集めの場が急速に広がっています。前身欺が紹興や重慶など各地で投資家を勧誘し、は実あるユーザーはこの企業がかつてLilium百合外為として知られていたことを暴露しました。単位今回は、の資UCインベスティングを徹底的金詐遅延出金に分析し、どのように自分たちを包装して合規プラットフォームとして多数の投資家を惹きつけているのかを探ります。露呈

UCインベスティングとは？

UCインベスティング（正式名：UNITY CENTRE INVESTING PTY LTD）は、2024年に設立された「グローバル金融テクノロジー企業」です。前身欺が米国ニュージャージー州に本社があると主張していますが、は実ニュージャージー州税務局にUCインベスティングの登録情報は見当たりません。単位彼らは外国為替取引と資産管理に注力していると主張していますが、の資これは彼らの表向きの姿に過ぎません。金詐

whoisとSemrushによる調査によれば、UCインベスティングのサイトの登録は新しく、のはトラフィックも非常に少ないです。

それでは、彼らはどのようにしてこんなに多くの人を集めて資金集めをしているのでしょうか？

UCインベスティングのウェブサイトとソーシャルメディア：誰のために運営されているのか？

ウェブサイトの問題

UCのウェブサイトとソーシャルメディアは、TraderKnowsにとって非常に奇妙に感じられました。まず、GoogleでUCインベスティングを検索しても公式サイトが見つからず、最終的に2ページ目で発見しました。

次に、このサイトは非常に粗雑に作られており、単一ページしかなく、UCのプロジェクト紹介ばかりが掲載されており、重要な情報は全くありません。画像もAI生成で、全く説得力がありません。少なくとも、もっと多くの要素が含まれているべきでしょう。例えば、FXCM 公式サイトログイン彼らが行っているとされる外国為替管理サービスで、どのように利益を得ているのか、チームの実力、入金・出金方法、アカウント登録ボタンなどが必要です。そんな情報がないサイトを見て、だれも信じることはないでしょう。

以上の証拠から推測すると、UCはウェブサイトの運営を通じて資金集めをしていないことが分かります。

ソーシャルメディア

UCインベスティングのソーシャルメディアも非常に奇妙です。まず、フォロワーの数は基本的に2、3000人で、Instagramの各投稿の「いいね」は正確に100件ほどにコントロールされていますが、Twitterでは全く注目されていません。コミュニティに参加するようにとの招待投稿がされていますが、どのプラットフォームでコミュニティがあるのかもリンクもないので、ユーザーはどこへ参加すればいいのか分かりません。

これらの状況からTraderKnowsは、UCの海外での運営と宣伝はショーに過ぎず、実際のターゲットは中国の投資家であると感じています。UCインベスティングは、実際には洗脳された投資家が身内の人間を代理にしてグループを作り、その結果、このような資金集めの場を構築しています。

夢のような非現実的な収益

UCインベスティングは月間利回りが10%-30%に達すると謳っていますが、これを年間で考えてみましょう。

• 10%月間利回り ➜ 年間利回り＝（1+0.10）^12‑1≈214%

• 30%月間利回り ➜ 年間利回り＝（1+0.30）^12‑1≈2229%

これで分かるはずです。UCインベスティングにお金を預けると、1年で最低でも2倍になると言っています！最小でこれですから、最大で22倍になる可能性があります！

現在94歳のバフェットが、20歳の時にUCインベスティングと出会い、「月利10%でいいから実験的に1000ドルを浅く投資して、とにかく忘れて放置していた」としましょう。

今年ついにそのアカウントを思い出したとしたら、UCアカウントにはいくら入っているでしょうか？

答えは5.7 × 10³⁹ドル。地球の1年間のGDPはわずか1 × 10¹⁴ドルですから、小さな地球など見ても意味がなく、この資産で全宇宙の富の限界を突破できるかもしれません。世界のどの市場も、バフェットが万分の一を投じるだけで、価格が崩壊し、バフェットも崩壊するでしょう。この74年間の努力は何の意味があったのでしょう？彼らよりもUCインベスティングの一本が稼げるのですから、彼らこそが真の投資の神、宇宙の投資の神にふさわしい。

UCインベスティングに監督機関はあるのか？

結論から言うと、確実に監督機関はありません。本当に非常に厳しい監督と資金保護があるのなら、逃げる際に本当に全部を失うでしょう。以下では、UCインベスティングが作った虚偽の監督服装を一つ一つ分析します。

ASICライセンス

監督について知識がある方、あるいは外国為替取引に関与していない方でも、オーストラリア証券投資委員会（ASIC）はよく知られています。公信力や監督の強さから見ても広く認められた存在ですが、UCインベスティングはASICの主要ライセンスを取得していません。

UCインベスティングが取得したのはARライセンスです。ARライセンスとは何かというと、簡単に言えばASICの主要ライセンスを持つ企業が、その企業に許可を与える形で発行するライセンスです。

近年、ASICの主要ライセンスを持つ企業が密かにARライセンスを販売する事例が多く、UCインベスティングのような企業がASICライセンスを取得するほどの実力がなくても、主流の監督機関であることを装いたいときにARライセンスを購入する選択肢があります。これがUCインベスティングが自分をASIC監督下と主張しつつ、ARライセンスの存在を一言も言わない理由です。

では、ARライセンスに監督はあるのでしょうか？TraderKnowsはここで明確に申し上げます、それはありません。ARライセンスは直接的にASICによる監督を受けるわけではなく、主要な監督責任はライセンスを提供した企業（ライセンス保持者）にあります。これは間接的な監督責任です。またこの種の大多数は密かに購入されたライセンスであり、監督は政府の直接的な監督ではないので、投資家の資金の安全性や企業の合規性を保証することはできません。

引用資料：

ASIC’s AFS licensee crackdown: lessons learnt from Lanterne and RI Advice

Who we regulate

MSBライセンス

UCインベスティングはMSBライセンスとNFAを申請中と謳っています。NFAについては後で触れますが、MSBライセンスは現在多くの企業が監督ライセンス取得を目指して申請する選択肢ですが、MSBライセンスが監督と同等であるわけではありません。私はMSBのライセンスの例を示します。

上の図は、MSBの監督を受けているブローカーが持っているMSBライセンスの例です。ここには、MSB Activitiesとして、MSBライセンスを持っているブローカーが行える活動が明記されています。小切手の兌換、外国為替取引、郵便為替の発行と販売、トラベラーズチェックの発行と販売、送金、プリペイドアクセスの販売です。

ここで外国為替取引が可能だとされているのを見て、外国為替取引が行えることが明確だと思う方もいるかもしれませんが、なぜ監督がないと言っているのでしょうか。

以下の段もあります。MSBライセンスで行える地域が明記されており、主にアメリカの州、アメリカ領サモア、グアム、北マリアナ諸島などが挙がっていますが、アメリカ以外の地域は明記されていません。

UCインベスティングのウェブサイトやソーシャルメディアは、明らかに英語圏の人々をターゲットにしていません。それに、UCは中国で大々的に宣伝活動を展開し、Baiduには彼らのパブリシティ記事が多数あります。そのため、たとえUCインベスティングがMSBライセンスを取得したとしても、この運営方法は監督を全く受けていません。

UCインベスティングの前身はLILIUM百合外為と見られている

あるユーザーが私たちと話している最中に、UCインベスティングの前身がかつて有名だった百合外為だと述べました。TraderKnowsはネットを徹底的に調べたものの、UCの前身が百合外為である証拠や、関係者が百合外為に従事して今UCに従事しているという証拠は見つかりませんでしたが、TraderKnowsにとっては、百合外為の詐欺モデルや宣伝手法が現在のUCインベスティングと非常に似ていると感じられます。

似ている虚偽の監督

UCインベスティングのARライセンスと同様に、LILIUM百合外為もFCAライセンスを取得して投資家を騙していました。LILIUM百合外為は実際にはPSD（Payemnt Services Directive、支払サービス指令）企業として登録されており、どのような支払サービス指令が外国為替取引を行えるのかと思うのは当然です。

また、NFAの監督を謳っていますが、NFAの監督を受けている企業は、全世界で10社にも満たないほどです。そのいくつかはフォレックス.comやOandaのような超大規模のブローカーですが、LILIUM百合外為にはそのような実力もなく、NFAの監督を受けることは不可能でした。せいぜいNFAに登録して商業登録を得ることができた程度です。

似ているオペレーションスタイル

これら二社がマーケティングの過程で示したオペレーションモデルも極めて似ています。利益のシェア、管理/チームの利益、そして手数料のキャッシュバックがあり、どのくらい似ているかを示すために、一枚の図を簡単に示せばすぐに分かります。

図1はUCインベスティング、図2、3はLILIUM百合外為で、ほとんど違いが見られません。

LILIUM百合外為の結末、典型的な資金集め詐欺の結末

この典型的な資金集め詐欺のパターンを、TraderKnowsはこれまでにも何度も公開してきました。最後は最も一般的な出金不能からの逃亡の流れです。ネット上の被害者によると、2022年7月18日にLILIUM百合外為のシステムデータがすべてゼロになりました。7月17日には、CEOが調査されていると言うお決まりの声明を発表し、投資家の同意なく彼らのお金を完全に価値のないデジタル株に転換しました。

通知を出した後の7月18日、LILIUMは投資家に会議を開き、「アカウントを再度有効にするためには500ドル（約3500元）を入金しなければならない」と述べ、これはまさに逃げる前の最後の収穫です。LILIUM百合外為の公式サイト（lilium-markets.com）もすでに閉鎖されました。この資金集めのドラマも、最終的に結果が出ずに終わりました。

UCインベスティングのチーム：投資の専門家？　それとも役者？

UCインベスティングの視点に戻ります。百合外為と同様に、UCインベスティングにも全員外国人のチームがあります。リーダーのShawn Thompsonは、20年の国際金融経験を持つとされ、元J.P.モルガンやゴールドマン・サックスの高級職だと主張され、そのようなすごい人物であれば、Googleでの検索やLinkedInに一切情報がないのはおかしいです。これはUCインベスティングの声明と一致しません。UCのCFOであるLucas Lehmanも同様です。

最も顕著なのはプロモーションビデオで、出演者はどれ一つとしてカメラを見て喋っているのではなく、一点を凝視しているようです。まるで原稿を読んでいるのではないかと感じます。

百合外為の以前の活動からも分かるように、外国人チームはカメラの前だけに存在し、投資家と直接対面することはありません。これを行う理由は、外国人「管理者」の顔で国際的な会社を装えば、投資家の警戒心を和らげ、会社の実力を高めることができます。また、外国人チームを用いることで、資金集めグループの本当の姿を隠し、いざとなったときには逃げやすく、次の資金集めを再開することが可能です。

UCインベスティングのパートナー：真偽を問う

UCが発表したパブリシティ記事の中で、多くの企業がUCインベスティングと「協力」しているとされています。さらには契約式の写真もあります。この「協力企業」とされるのはEVERMORE GROUPとSOLOMON PARTNERSですが、これらの企業は本当にUCのプロジェクトに参加しているのでしょうか？それともUCの「オスカー」俳優たちによる演技なのでしょうか？

EVERMORE GROUP：名ばかりの存在

GoogleでEVERMORE GROUPを検索しても、有用な情報は見つかりませんでした。出てくるのはEVERMORE GROUPというエネルギー企業で、彼らの主なプロジェクトはエネルギー資産の開発や管理です。発電所のプロジェクトの開発などが関与している会社がUCやプロジェクトで協力するのは考えにくいです。

UCインベスティングの公式サイトに協力パートナーとしてEVERMORE GLOBAL ADVISORSという企業があります。これがUCのパブリシティ記事に記載されているEVERMORE GROUPかもしれません。

Google上でもEVERMORE GLOBAL ADVISORSを探しましたが、この企業は現在「一時的に閉鎖中」と表示されており、公式サイトevermoreglobal.comも閉鎖されています。Bloombergのようなサイトにはこの企業の情報がまだあります。

いまこういう一時的に閉鎖中の企業がどうしてUCと協力が可能でしょうか？

SOLOMON PARTNERS：知られている投資銀行、しかし投資はしない

UCが示しているもう一つの協力企業SOLOMON PARTNERSは確かに存在しますが、次回、協力パートナーを書く際には、背景についてちょっとした調査をすることをお勧めします。SOLOMON PARTNERSは非常に知られている投資銀行で、2016年からはカナダ国家銀行金融（National Bank Financial, NBF）の子会社となっています。

投資会社と投資銀行は、どちらも投資に関係していますが、会社の機能と位置づけは大きく異なるものです。投資銀行は主に金融関連、例えば資金調達やIPOなどのアドバイザリーサービスを提供する一方、投資会社は自社の資金や顧客の資金を用いて直接的な投資を行います。

つまりSOLOMON PARTNERSは投資銀行としてUCインベスティングに直接お金を投資することはあり得ません。UCは協力関係を装い、公関記事を出す際、少なくとも正規の投資会社を見つけてくるべきです。

オフライン集会：資金集めの必須条件

最近、UCインベスティングのチームは紹興や重慶で「トレーニングキャンプ」という名の計画を開始しましたが、実際にはオフライン集会で投資家からお金を集めるためです。オフライン集会は雰囲気を高めやすく、話術の洗脳がしやすい環境です。このような積極的に参加する人々が集まる環境では、無実の投資家の興奮を誘発しやすくなり、さらに「今日は入金すればすぐにXX%キャッシュバック」という圧迫的な話術がさらなる投資を促させます。

UCはさらに大学トレーニングキャンププロジェクトを開始し、約2026年まで続くとされており、最終的にアメリカの取引所でのローンチイベントで終了します。このプロジェクトは一見、IBであることが条件として参加できるような希少性や「クラスの優越感」を与え、表面上は普通の投資家が参加したがるように装っていますが、実際にはUCが優れたターゲットを選定するための策略です。

ベストフィンテックブローカー：受賞の価値は？

UCインベスティングは今年の香港金融展示会で「ベストフィンテックブローカー」の賞を受賞したとされていますが、これらの賞は全く価値がありません。三無賞とも言えるもので、つまりユーザー参加なし、投票過程なし、権威ある機関の裏付けなし。この件は以前のOAMの文章で指摘したことがあります。これらの賞はお金を払えば与えられるものなのです。

したがって、賞によって包装された「合規プラットフォーム」に対しては、特に注意する必要があります。受賞があっても、そのプラットフォームが合規であるかや、投資家の資金の安全性を保障するかどうかを意味するものではありません。

まとめ

UCインベスティングが織り成す蜃気楼の詐欺に対抗するには、投資家は「火眼金睛」を養わなければなりません。このような高い利回りと一貫性のある運営方法は、必ず資金集めの詐欺です。

現在、この規模はまだ始まったばかりですが、この文章を視た投資家やUCインベスティングへの入金を検討している人々は、すぐに離れるべきです。投資家の話術や、投資を促す「友人」に騙されないようにしてください。

市場にはリスクが伴います、投資には注意が必要です。この文書は個人の投資アドバイスではなく、個々のユーザーの特定の投資目標、財務状況、またはニーズを考慮していません。ユーザーは、この文書に含まれる意見、視点、または結論がその特定の状況に適しているかどうかを検討する必要があります。この情報に基づいて投資判断を行う場合、責任は自己負担です。